保険・金融等の申込・審査
現在の業務
- 読取手作業
- 内容理解手作業
- 照合手作業
- 審査手作業
- 不備照会手作業
課題
申込書・添付書類の形式や入力経路がバラバラ
Web・PDF・紙など、届き方ごとに内容を確認して整理する手間がかかる。
転記・照合ミスのリスク
申込書と顧客情報・外部の照会情報を見比べるため、転記ミスや照合漏れが起こりうる。
処理量の変動に対応しづらい
申込が集中すると、審査のリードタイムが長くなる。
審査担当者の経験に依存
確認方法や判断基準が属人化し、品質が安定せず、引き継ぎも難しい。
業務の流れはこう変わります
- 読取AIが処理
- 内容理解AIが処理
- 照合AIが処理
- 審査AIが処理
- 不備照会AIが処理
読取
Web・PDF・紙から受け取る申込書・添付書類をIntelligent OCRが読み取り、内容を構造化します。形式や記載方法が異なる情報も同じ形式に整理します。
内容理解
AI Agentが、Intelligent OCRで読み取った内容を理解し、申込者・契約内容・申込金額などの項目を整理します。
照合
AI Agentが、Engramで参照する審査基準に沿って、Intelligent OCRで構造化した情報を顧客情報・外部照会情報と突き合わせます。ルールで確定できない例外は、根拠とともに審査担当者へ確認を依頼します。
審査と不備照会
AI Agentが、審査基準と照合結果をもとに審査の判定案を作成し、不備があれば申込者への照会内容の案を用意します。審査担当者が確認・承認し、確定情報を審査／基幹システムへ連携します。AI Control Planeが判断根拠と処理履歴を残します。
人が行うのは、例外の確認と最終的な承認
定型的な申込書の読み取りや照合はAIに任せ、審査担当者は確認と判断に集中できます。
業務のAI化で生まれる価値
判断と例外対応に集中できる
定型的な申込書の読み取りや照合をAIが担い、審査担当者は確認と判断に時間を使えるようになります。
申込審査が速くなる
申込の受付から審査までの待ち時間が減り、申込審査のリードタイムを短縮できます。
処理量が増えても安定して対応できる
申込が集中しても、定型処理をAIが並行して進めるため、追加要員に依存せず一定の品質を保ちやすくなります。
申込審査が標準化される
判断ルールと参照情報を共通化し、処理履歴を残すことで、担当者によるばらつきを抑えます。
保険・金融等の申込・審査のAI化について相談する
対象業務や課題に合わせて、DX Suiteの活用方法をご提案します。